Política KYC y AML

Los procedimientos de Conozca a su Cliente (KYC) y Antilavado de Dinero (AML) de Jugabet están diseñados para verificar la identidad de los usuarios, prevenir el uso indebido de la plataforma y mitigar los riesgos asociados a delitos financieros. Estas políticas garantizan que la plataforma opere bajo los más altos estándares de seguridad y responsabilidad regulatoria.

La política asegura:

• Que todos los usuarios sean quienes dicen ser, mediante la verificación de datos personales y documentación oficial;
• Que la plataforma no sea utilizada con fines ilícitos, incluyendo el financiamiento del terrorismo;
• Que los fondos depositados y retirados provengan exclusivamente de fuentes legítimas;
• Que se mantenga el juego justo y equitativo para todos los titulares de cuentas;
• Que se cumplan plenamente los requisitos regulatorios exigidos por las autoridades competentes en Argentina.

Todo usuario que se registre en Jugabet deberá completar el proceso de verificación de identidad de forma obligatoria, como condición para acceder a las funcionalidades completas de la plataforma y cumplir con los estándares regulatorios aplicables. A continuación se detallan los documentos que pueden ser requeridos según la categoría de verificación:

Prueba de identidad:

• Documento Nacional de Identidad (DNI) vigente;
• Pasaporte internacional válido;
• Licencia de conducir con foto emitida por autoridad competente;

Prueba de domicilio:

• Factura de servicios públicos (electricidad, gas, agua) emitida en los últimos tres meses;
• Extracto bancario reciente con el domicilio declarado visible;
• Certificado de residencia emitido por autoridad pública;

Confirmación del método de pago:

• Captura o copia del medio de pago utilizado (tarjeta, billetera virtual o cuenta bancaria);
• Documentación que acredite la titularidad del instrumento de pago empleado.

Jugabet se reserva el derecho de solicitar documentación adicional o un proceso de verificación reforzada cuando determinadas circunstancias así lo requieran para mantener la seguridad de la cuenta y el cumplimiento normativo. Las siguientes situaciones pueden desencadenar una solicitud de verificación adicional:

• Actividad inusual en la cuenta que no se corresponda con el historial de uso registrado;
• Depósitos o retiros que superen los umbrales establecidos por la normativa vigente o los parámetros internos de monitoreo;
• Indicios de posible fraude de identidad o inconsistencias en los datos personales proporcionados;
• Intentos de acceso desde múltiples ubicaciones geográficas en un período corto;
• Solicitudes de retiro que no guarden relación con el comportamiento de juego habitual del titular de la cuenta.

Jugabet implementa un conjunto de medidas preventivas orientadas a detectar, mitigar y reportar cualquier riesgo vinculado al lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otras actividades financieras ilícitas. Entre las principales medidas de seguridad adoptadas se encuentran:

• Monitoreo continuo de transacciones para identificar patrones de comportamiento sospechosos;
• Detección automatizada de actividad inusual mediante sistemas tecnológicos especializados;
• Verificación obligatoria del origen de los fondos en transferencias de alto valor;
• Notificación directa a los organismos regulatorios competentes ante la detección de actividades sospechosas;
• Aplicación de diligencia debida reforzada a los usuarios identificados como de mayor riesgo;
• Registro y conservación de toda la documentación de cumplimiento conforme a los plazos legales exigidos;
• Capacitación periódica del equipo de cumplimiento para mantener los más altos estándares en la gestión del riesgo financiero.

Todos los usuarios de Jugabet están sujetos a restricciones operacionales estrictas en virtud de la presente política, y cualquier incumplimiento podrá derivar en la suspensión inmediata o el cierre definitivo de la cuenta sin previo aviso. El incumplimiento de estas disposiciones también puede resultar en la retención de fondos y en la denuncia correspondiente ante las autoridades regulatorias o fuerzas de seguridad competentes.

Las siguientes conductas se encuentran expresamente prohibidas:

• Crear múltiples cuentas bajo identidades reales o ficticias;
• Presentar documentos falsificados, alterados o que no correspondan al titular de la cuenta;
• Utilizar la plataforma con el fin de lavar dinero o canalizar fondos de origen ilícito;
• Explotar vulnerabilidades técnicas del sistema con fines fraudulentos;
• Compartir el acceso a la cuenta con terceros no autorizados;
• Realizar transacciones en nombre de otra persona sin la debida autorización regulatoria;
• Intentar evadir los controles de verificación de identidad o los procedimientos de monitoreo de la plataforma.

Cualquier infracción a las políticas AML y KYC de Jugabet será tratada con la máxima seriedad y dará lugar a medidas inmediatas por parte del equipo de cumplimiento. La plataforma actúa en conformidad con la normativa argentina vigente, lo que incluye la obligación de reportar conductas sospechosas a las autoridades competentes, entre ellas la Unidad de Información Financiera (UIF). Las consecuencias pueden variar en función de la gravedad de la infracción detectada y del historial del titular de la cuenta.

Las medidas que podrán aplicarse incluyen: suspensión temporal o cierre definitivo de la cuenta, congelamiento o confiscación de fondos pendientes, reporte formal a las autoridades regulatorias o fuerzas de seguridad, cancelación de bonificaciones o beneficios acumulados, y eventual acción legal según lo dispuesto por la legislación vigente.

Cada titular de cuenta en Jugabet tiene la obligación de proporcionar información personal precisa, actualizada y verídica en todo momento, tanto durante el proceso de registro como ante cualquier solicitud posterior de la plataforma. La completud oportuna de los procedimientos de verificación de identidad es un requisito indispensable para mantener el acceso pleno a los servicios disponibles. Los usuarios deben cooperar de forma íntegra con cualquier requerimiento de documentación emitido por el equipo de cumplimiento, sin demoras injustificadas. Asimismo, ante la detección de cualquier actividad sospechosa o acceso no autorizado a la cuenta, el usuario tiene la responsabilidad de notificarlo de inmediato a través de los canales de soporte oficiales de la plataforma.

Jugabet mantiene un compromiso firme con el juego justo y la transparencia operativa, principios que se reflejan en cada aspecto de su funcionamiento y que contribuyen directamente a la protección del usuario y a la confianza en la plataforma. Estas medidas aseguran que todos los participantes operen bajo condiciones equitativas, dentro de un entorno de juego seguro y regulado.

Los principios de juego justo y transparencia incluyen:

• Uso de generadores de números aleatorios (RNG) certificados por organismos independientes reconocidos;
• Publicación clara y accesible de los términos y condiciones aplicables a bonificaciones y promociones;
• Monitoreo activo de la plataforma para detectar y prevenir conductas fraudulentas;
• Protección de los datos personales de los usuarios conforme a la normativa de privacidad vigente;
• Canales de soporte disponibles para atender consultas relacionadas con verificación de identidad y protección de cuenta;
• Auditorías periódicas de los sistemas de seguridad y cumplimiento normativo;
• Aplicación de políticas de juego responsable que complementan las obligaciones regulatorias de la plataforma.